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中国平安上半年利润407.76亿元

来源:厦门小鱼网发布时间:2016-08-18 09:34:04

 

香港,上海, 2016817 - 中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称中国平安平安集团,股票代号:香港证券交易所 2318,上海证券交易所 601318)公布其截至2016630日止中期业绩。

上半年,全球经济复苏步伐放缓,中国经济进入新常态。受国内利率持续下行、资本市场低迷以及保险准备金贴现率变动等多重因素的影响,金融、保险行业整体经营都承受了一定的阶段性压力。在此背景下,中国平安依靠多年来构建的“多元金融”及“互联网金融”双轨道的、新的发展模式,仍然保持了业务快速发展和利润增长超越行业的健康态势。同时,无论市值、品牌、内含价值,或是业务增长都位居世界保险业的首位。

2016年上半年,中国平安整体业绩逆势保持稳健增长,实现归属于母公司股东的净利润407.76亿元,同比增长17.7%;归属于母公司股东权益为3,639.48亿元,较年初增长8.9%;公司总资产约5.22万亿元,较年初增长9.5%。其中,2016年上半年寿险新业务价值同比强劲增长42.7%,整体内含价值大幅提升,代理人队伍超过百万,产能稳步提升。 

同时,互联网金融业务经过多年的培育,对集团整体的业务和利润增长已经开始产生贡献,互联网战略落地成效逐步显现,截至20166月底,互联网用户总量约2.98亿,较年初增长23.3%2016年上半年,从互联网用户转化新增的金融新客户人数达637万,占上半年新增客户总量的35.9%

2016年上半年,平安实现基本每股收益为2.28元(2015年同期:1.90元)。董事会批准派发2016年中期股息每股现金0.20元(含税)。

 

以下为2016年上半年集团核心经营亮点:

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l  集团归属于母公司股东的净利润逆势强劲增长17.7%

l  个人客户总量近1.2亿,互联网用户总量约2.98亿。

l  2016年上半年寿险新业务价值240.17亿元,同比大幅增长42.7%;代理人队伍规模突破百万。

l  互联网业务成效显著:陆金所控股形成“两所一惠”战略格局,平安好医生累计为8,900万用户提供健康管理服务,日咨询量峰值突破25万。

l  银行零售业务进一步夯实业务基础,管理个人客户资产规模7,200亿元。

l  资管业务资产管理规模达2.08万亿元,第三方业务表现优异。

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集团:上半年新增客户1,773万,同比增长37.1%,新增客户中35.9%来自互联网用户

 

随着平安互联网金融服务平台建设日趋成熟,平安从先产品,再服务的传统经营模式逐步转型为先服务,再多项服务,后多个产品的创新客户经营模式,优化客户体验,提升用户及客户的迁徙效率,并在过去半年里取得了显著成效。

 

期内,平安一方面致力提升核心金融公司线上平台的服务质量,满足客户在线上的多元化需求,另一方面亦持续推动互联网金融公司的战略深化,在医、食、住、行、玩等领域打造出独特且有竞争力的商业模式,成为吸引新用户接触平安、体验平安服务的强大引擎。

 

在客户培育方面,截至2016630日,集团个人客户总量近1.2亿,较年初增长9.9%,上半年新增客户1,773万,同比增长37.1%。同时,平安持续推进客户向互联网线上平台迁徙,线上客户总量6,881万,占个人客户总量的57.7%

 

在互联网用户方面,集团通过提供多元化的互联网服务,持续提升互联网用户活跃度。截至2016630日,集团互联网用户总量约2.98亿,年活跃用户量2.06亿,公司移动端累计用户量1.82亿,较年初增长70.2%

 

此外,上半年,平安积极探索业务创新,通过提供丰富的综合金融产品及服务,满足客户多元化需求,持续推动互联网用户与客户之间的转化,及核心金融公司之间的客户迁徙。2016年上半年,集团互联网用户转化为新增客户的人数达637万,占上半年新增客户总量的35.9%859万核心金融公司的客户通过注册互联网服务平台账户转化为我们的线上客户,占2016年上半年新增互联网用户总量的15.3%;核心金融公司之间迁徙客户约760万人次,集团内各子公司新增客户中的43.0%来自客户迁徙。

 

 

 

注:横向迁徙指核心金融公司的互联网服务平台的用户与互联网金融公司的用户间相互迁徙以及核心金融公司客户间的相互迁徙。纵向迁徙指核心金融公司客户向互联网用户的转化以及互联网用户向核心金融公司客户的转化,详细数据见公司业绩报告。

 

中国平安董事长兼首席执行官马明哲表示:“2016年上半年是一个挑战与机遇俱在、压力和动力并存的年份。中国平安主动适应经济发展新常态,秉承‘在竞争中求生存,在创新中求发展’的企业精神,坚持以‘国际领先的个人金融生活服务提供商’为目标,砥砺前行,大力加强产品创新,推动业务架构及经营模式创新,不断提升客户体验。经过半年努力,我们的个人客户总量稳步增长,客户价值逐渐显现,核心金融业务整体保持平稳健康增长,互联网金融业务实现用户总量、活跃频度、用户价值的全面提升。”

 

保险业务:寿险新业务价值大幅提升42.7%,代理人队伍规模突破百万,产险业务品质保持优良

 

截至2016630日,个人寿险代理人队伍规模约105万,较年初增长20.2%,代理人产能稳步提升,上半年人均每月首年规模保费10,522元,同比增长4.9%;电销业务继续保持高速增长态势,市场份额稳居行业第一,2016年上半年实现规模保费79.83亿元,同比增长31.0%;互联网渠道打造O2O产品经营模式,依托“金管家APP”和集团互联网资源,业务取得高速增长,实现规模保费13.93亿元。受益于代理人、银保、电网销等多渠道的共同发展,寿险业务上半年实现净利润162.24亿元,同比增长4.7%,新业务价值240.17亿元,同比增长42.7%,实现规模保费2,181.92亿元,同比增长26.3%

今年上半年,车险业务实现保费收入706.95亿元,同比增长14.1%。平安产险依托移动互联网和大数据技术,颠覆客户的理赔体验,每笔案件平均为客户节省2.7天,客户好评率99%,综合成本率95.3%。目前,好车主APP聚合最广泛优质的车生态服务资源,已为400余万车主提供一站式生活消费服务。

 

截至2016630日,养老险企业年金受托资产和投资管理资产分别达到1,393.63亿元和1,402.96亿元,在中国专业养老保险公司中保持领先。养老险短期险业务规模94.76亿元,同比增长25.1%,市场份额稳步提升。

银行业务:规模稳健增长,经营效率持续优化

期内,平安银行业务规模稳定增长,实现净利润122.92亿元,同比上升6.1%;发放贷款和垫款较年初增长11.7%,吸收存款较年初增加9.5%;经营效率持续优化,成本收入比同比下降3.42个百分点。平安银行持续严控增量业务风险,加大不良资产清收处置力度,不良贷款率1.56%,拨备覆盖率160.82%

2016年上半年,平安银行着力进一步巩固零售业务基础,管理个人客户资产规模7,200亿元,较年初增长8.5%,零售客户数3,543万,较年初增长11.6%;信用卡新增发卡451万张,同比增长66.1%,总交易规模约5,291亿元,同比增长47.8%平安橙子用户约774万户,较年初增长52.7% 

上半年平安银行完成非公开发行优先股和二级资本债券,为业务发展提供了支持与保障。 

资产管理业务:信托业务全面加强风险管控,证券业绩表现优于行业,资管第三方业务表现优异

面临当前经济形势,平安信托全面加强风险管控,主动调整业务结构,积极战略布局零售等第三方业务。2016年上半年,信托业务实现手续费及佣金净收入16.87亿元, 同比增长20.8%, 超市场水平;受投资收益下降影响,信托业务2016年上半年实现净利润8.98亿元,同比下降8.1%

在市场大幅下行情况下,平安证券上半年实现净利润12.19亿元,业绩表现优于行业,主要经营指标排名稳定提升。这得益于平安证券深化战略转型,打造差异化竞争优势。期内,互联网经纪海量获客优势继续扩大,上半年新增客户数市场份额为24.74%,较2015年底提升11.8个百分点,资产管理类业务期末规模达3,300.50亿元,较年初持续增长39.3%

平安资产管理业务稳健增长,第三方业务表现优异。2016年上半年,平安资产管理实现净利润10.47亿元,同比增长27.7%。截至20166月底,资产管理规模达2.08万亿元,其中第三方资产管理规模2,760.38亿元,较年初增长12.3%,上半年实现第三方资产管理费收入10.52亿元,同比增长31.3%

互联网金融:陆金所控股形成“两所一惠”布局,好医生累计用户8,900万,日咨询量峰值突破25

截至2016630日,陆金所控股已形成了旗下陆金所、前交所、普惠金融两所一惠的战略布局,其中陆金所专注于通过在线平台服务个人客户的投资需求,前交所聚焦于机构间业务和跨境业务,普惠金融服务个人消费金融和小微企业的融资需求。截至20166月底,陆金所平台累计注册用户数2,342万,上半年总交易量32,019亿元。普惠金融成立至今,累计借款人总数达到200万,累计贷款量约1,595亿元,继续保持行业领先。陆金所控股在20161月完成了B轮融资,完成融资后陆金所控股整体估值约为185亿美元。 

平安好医生是集团在线医疗服务的入口,截至2016630日,其累计为8,900万用户提供健康管理服务,日咨询量峰值突破25万。据TalkingData研究数据显示,自20154月以来, 平安好医生APP在移动医疗应用中用户覆盖率一直稳居首位。20164月,平安好医生完成A5亿美元融资,公司估值30亿美元。

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